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| 投資人權(quán)益須知 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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尊敬的基金投資人：基金投資在獲取收益的同時存在投資風(fēng)險。為了保護您的合法權(quán)益，請在投資基金前認真閱讀以下內(nèi)容： 一、基金的基本知識 （一）什么是基金 證券投資基金（簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共存、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。 （二）了解產(chǎn)品特性，區(qū)分風(fēng)險收益 基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。 基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。 基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險也越大。 （三）基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區(qū)別
（四）基金的分類 1、依據(jù)運作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金 封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。 開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。 2、依據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金 根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風(fēng)險由高到低的排列順序為：股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金的風(fēng)險和收益最高，貨幣市場基金的風(fēng)險和收益最低。 3、特殊類型基金 （1）系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。 （2）保本基金。是指通過采用投資組合保險技術(shù)，保證投資者的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。 （3）交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)。交易型開放式指數(shù)基金，通常又被稱為交易所交易基金(ExchangeTradedFunds,簡稱“ETF”)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(ListedOpen-endedFunds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。 （4）QDII 基金。是一種以境外證券市場為主要投資區(qū)域的證券投資基金，投資者可以用人民幣或美元等外匯進行認購和申購，在承擔(dān)境外市場相應(yīng)投資風(fēng)險的同時獲取相應(yīng)的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區(qū)別在于投資范圍不同。 （五）基金評級 基金評級是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對基金產(chǎn)品進行分析從而做出優(yōu)劣評價。投資人在投資基金時，可以適當(dāng)參考基金評級結(jié)果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價，并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。 本公司將根據(jù)銷售適用性原則，對基金管理人進行審慎調(diào)查，并對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價。 （六）基金費用 基金費用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費用，主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉(zhuǎn)換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取，即前端申購費；也可在投資人賣出基金時收取，即后端申購費，其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等，這些費用由基金承擔(dān)。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金和部分債券基金，還可按相關(guān)規(guī)定從基金資產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費，專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務(wù)。 二、基金份額持有人的權(quán)利 根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第46 條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利： （一）分享基金財產(chǎn)收益； （二）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)； （三）依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額； （四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會； （五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)； （六）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟； （七）基金合同約定的其它權(quán)利。 公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務(wù)會計賬簿等財務(wù)資料。 三、基金投資風(fēng)險提示 （一）證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。 （二）基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。 （三）基金投資風(fēng)險提示：基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險也越大。 （四）投資人應(yīng)當(dāng)認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。 （五）基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。 （六）基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負擔(dān)。 （七）本公司將對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，但本公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險。 四、服務(wù)內(nèi)容和收費方式 我公司向基金投資人提供以下服務(wù)： （一）對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價。 （二）基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金賬戶開戶、基金申（認）購、基金贖回、修改基金分紅方式等。我公司根據(jù)每只基金的發(fā)售公告及其它相關(guān)最新公告收取相應(yīng)的申（認）購、贖回費。 （三）基金份額持有人投資交易確認服務(wù)，基金注冊登記機構(gòu)保留基金份額持有人名冊上列明的所有基金份額持有人的基金交易記錄。我公司直銷網(wǎng)點應(yīng)根據(jù)在我公司直銷網(wǎng)點進行交易的投資人的要求提供業(yè)務(wù)確認書?；鸫N機構(gòu)應(yīng)根據(jù)在代銷網(wǎng)點進行交易的投資人的要求提供業(yè)務(wù)確認書。 （四）基金份額持有人交易記錄查詢服務(wù)，我公司的基金份額持有人可通過我公司的客戶服務(wù)電話查詢歷史交易記錄。 （五）基金份額持有人交易對賬單服務(wù)，基金份額持有人可向我公司定制定期或不定期的電子對賬單。具體查閱和定制賬單的方法可參見我公司網(wǎng)站或撥打客服熱線咨詢。 （六）資訊服務(wù) 1.客戶服務(wù)電話： 投資人如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，可撥打如下電話：400-651-1717。 2.網(wǎng)址及電子信箱網(wǎng)址： 電子信箱：bhhjservice@bhzq.com （七）基金知識普及和風(fēng)險教育 投資人可通過我公司辦理以下基金業(yè)務(wù)：基金賬戶的開立、登記基金賬號、修改基金賬戶資料、注銷基金賬戶、基金認購、基金申購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、凍結(jié)與解凍、修改基金分紅方式與確認結(jié)算查詢。 投資人在投資過程中如有投訴和建議需反饋，請聯(lián)系我們或證監(jiān)會和證券業(yè)協(xié)會相關(guān)部門： （一）基金投資人可以通過撥打我公司客戶服務(wù)電話或以書信、傳真、電子郵件、網(wǎng)站留言等方式，對營業(yè)網(wǎng)點所提供的服務(wù)提出建議或投訴。 （二）基金投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會投訴。聯(lián)系方式如下： 中國證監(jiān)會深圳監(jiān)管局：網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn，傳真電話：0755-83260010，舉報投訴電話：0755-83263315，舉報投訴信箱：shenzhen@csrc.gov.cn，辦公地址：深圳市福田區(qū)筍崗西路體育大廈東座，郵政編碼：518028。 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會：網(wǎng)址：www.amac.org.cn，電子郵箱 tousu@amac.org.cn，地址：北京市西城區(qū)金融大街 22 號交通銀行大廈 B 座 9 層，郵編：100033 投資者在投資基金前應(yīng)認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的基金。本公司承諾投資人利益優(yōu)先，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。
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