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檢查機(jī)關(guān)懲治洗錢犯罪典型案例（一）

【關(guān)鍵詞】

洗錢罪??跨境洗錢??介入偵查??資金流向??追贓挽損

【基本案情】

黃某，男，某銀行原信貸員，系上游犯罪人員朱某成親屬。

（一）上游犯罪

2017年8月至2020年1月間，朱某成等人在江蘇省無錫市濱湖區(qū)成立海某體育發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱海某公司），以合買“體育彩票”為名，通過召開大會(huì)、體彩門店宣傳、口口相傳、微信宣傳、授課等方式，向不特定社會(huì)公眾公開宣傳該公司配置頂尖專業(yè)體育競(jìng)彩分析師團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)下注方案可以取得高中獎(jiǎng)率，以經(jīng)營期間持續(xù)只贏不虧以及高額月收益為誘餌進(jìn)行非法集資。集資款大部分用于發(fā)放獎(jiǎng)金、支付傭金、本金贖回，以及員工工資、宣傳費(fèi)用等開銷。案發(fā)時(shí)，朱某成等人集資詐騙共計(jì)人民幣（以下幣種同）3億余元。

2022年4月24日，江蘇省無錫市濱湖區(qū)人民法院以集資詐騙罪判處朱某成有期徒刑十四年九個(gè)月，并處沒收財(cái)產(chǎn)五十萬元；以偷越國境罪判處朱某成有期徒刑九個(gè)月，并處罰金二萬元；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十五年三個(gè)月，并處沒收財(cái)產(chǎn)五十萬元，罰金二萬元。朱某成未上訴，判決已生效。

（二）洗錢罪

2018年12月至2019年1月間，黃某為掩飾、隱瞞朱某成非法集資犯罪所得，幫助朱某成聯(lián)系境外洗錢人員黃某杰（公安機(jī)關(guān)已作出刑事拘留決定并上網(wǎng)追逃），將朱某成賬戶內(nèi)共計(jì)2306.7萬元資金分散存入黃某杰提供的60余個(gè)“傀儡賬戶”中。隨后，黃某杰所在團(tuán)伙將上述賬戶內(nèi)的資金又分散轉(zhuǎn)至其他二級(jí)、三級(jí)賬戶，并以幫助換匯為由，通過境內(nèi)將人民幣轉(zhuǎn)入“換匯客戶”的銀行賬戶、境外支付等值外幣“對(duì)敲”方式，將資金轉(zhuǎn)移至境外。此后，朱某成為在境內(nèi)使用資金，又讓黃某杰以上述對(duì)敲方式轉(zhuǎn)移資金至境內(nèi)黃某控制的他人銀行賬戶。黃某指使他人從銀行提取現(xiàn)金后交給朱某成及朱某成母親，從中獲取好處費(fèi)60余萬元。

2020年1月，黃某知道朱某成實(shí)際控制的海某公司無法兌付集資參與人本息后，應(yīng)朱某成的要求，代為出售朱某成用非法集資款購買的2輛汽車，取得售車款104.3萬元后，將其中的60萬元轉(zhuǎn)至朱某成的銀行賬戶。此外，黃某聯(lián)系偷渡中介人員崔某?。ㄒ雅行蹋┑热?，幫助朱某成等3人偷渡至境外。同年3月31日，朱某成等3人被抓獲歸案。

2020年12月30日，無錫市濱湖區(qū)人民法院以洗錢罪判處黃某有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金三百萬元；以偷越國境罪判處黃某有期徒刑六個(gè)月，并處罰金五萬元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑五年九個(gè)月，并處罰金三百零五萬元。黃某未上訴，判決已生效。

【檢察機(jī)關(guān)履職過程】

2020年6月19日，江蘇省無錫市濱湖區(qū)人民檢察院在對(duì)朱某成等人涉嫌集資詐騙、偷越國境、職務(wù)侵占案審查逮捕時(shí)發(fā)現(xiàn)，朱某成供稱有部分犯罪所得資金通過黃某轉(zhuǎn)移，在案的銀行交易記錄證實(shí)與朱某成供述相互印證，無錫市濱湖區(qū)人民檢察院認(rèn)為黃某符合洗錢罪立案條件，于同年7月29日依法要求公安機(jī)關(guān)說明不立案理由。無錫市公安局濱湖分局對(duì)黃某以洗錢罪立案?jìng)刹椤?/span>

檢察機(jī)關(guān)應(yīng)公安機(jī)關(guān)邀請(qǐng)介入偵查后，針對(duì)黃某到案后不供認(rèn)犯罪事實(shí)、涉案洗錢賬戶眾多且分布全國、部分資金流向境外的情況，重點(diǎn)圍繞資金流轉(zhuǎn)脈絡(luò)等引導(dǎo)取證。公安機(jī)關(guān)商請(qǐng)中國人民銀行無錫市中心支行協(xié)作配合，依托人民銀行反洗錢工作平臺(tái)和統(tǒng)籌調(diào)度優(yōu)勢(shì)，緊扣資金流出、回流兩個(gè)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，以朱某成起始資金賬戶為基礎(chǔ)，核實(shí)接收洗錢資金賬戶情況，調(diào)取多個(gè)省市銀行的60余個(gè)資金賬戶交易記錄，分析資金走向，形成完整的資金流向圖。上述資金流向與黃某司機(jī)證言、相關(guān)人員柜面提現(xiàn)記錄等相互印證，最終認(rèn)定洗錢后資金又回流至黃某處，黃某將洗錢資金交還給了朱某成及其母親。公安機(jī)關(guān)依法從朱某成及其母親處扣押、凍結(jié)人民幣共計(jì)900余萬元。同時(shí)，扣押黃某使用違法所得購入的汽車1輛、凍結(jié)涉案資金49萬余元。

2020年11月16日，無錫市公安局濱湖分局以黃某涉嫌洗錢罪、偷越國境罪移送起訴。在審查起訴階段，黃某認(rèn)罪認(rèn)罰，簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。2020年11月30日，無錫市濱湖區(qū)人民檢察院以黃某犯洗錢罪、偷越國境罪提起公訴。

【典型意義】

1.跨境洗錢犯罪不僅造成上游犯罪贓款追繳困難，而且嚴(yán)重危害國家金融安全，必須依法嚴(yán)懲。辦案當(dāng)中發(fā)現(xiàn)跨境洗錢線索的，要著力查清資金流向和流轉(zhuǎn)過程，加強(qiáng)對(duì)境內(nèi)相關(guān)資金交易記錄等證據(jù)的收集。要注重引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)查明資金流出的起始賬戶、途經(jīng)賬戶和跨境轉(zhuǎn)移的具體方式，為認(rèn)定洗錢犯罪和追贓挽損夯實(shí)證據(jù)基礎(chǔ)。對(duì)于資金流轉(zhuǎn)賬戶多、流轉(zhuǎn)過程復(fù)雜的案件，要加強(qiáng)與人民銀行反洗錢部門等專業(yè)機(jī)構(gòu)的協(xié)作，提升偵查取證和審查質(zhì)效。

2.查清非法集資資金實(shí)際去向，既是追繳涉案資金，提升追贓挽損實(shí)際成效的重要措施，也是發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索的有力抓手。在辦理涉非法集資洗錢案件過程中，不僅要查清洗錢手段，還要盡可能查清洗錢后資金的實(shí)際去向，及時(shí)查封、扣押、凍結(jié)被轉(zhuǎn)移、隱匿、轉(zhuǎn)換的上游犯罪所得及其收益，依法追繳洗錢人員的違法所得，不讓任何人從洗錢犯罪中得到經(jīng)濟(jì)利益。

資料來源：最高人民檢察院